디파이 기반 수익형 코인 TOP 5 추천과 투자 전략

디파이 기반 수익형 코인 TOP 5 추천과 투자 전략

 

---

디파이 수익형 코인이 재조명받는 이유

2025년 들어 전통 금융에서 금리가 낮아지는 흐름이 지속되며, 안정적인 수익원을 찾는 자산운용사와 개인 모두 디파이(DeFi) 기반 수익형 코인에 관심을 기울이고 있습니다. 이들은 단순 보유 이익이 아닌, 스테이킹·유동성 제공·수수료 배당 등 실제 수익경로를 갖춘 자산으로 자리매김하고 있습니다.

 

특히 최근 시장에서는 “수익을 줄 수 있는 실질 코인”이란 평가가 인기이며, ETF 승인, 규제 명확화, RWA(실물자산 토큰화) 확대 등의 흐름이 이러한 코인들의 신뢰성을 강화하고 있습니다.

---

디파이 수익형 TOP 5 코인 선정

다음은 기술적 유틸리티, TVL(총예치금), 생태계 확장력 등을 종합해 선정한 2025년 주목할 만한 디파이 수익형 코인 TOP 5입니다:

• Lido Staked Ether (stETH / LDO) – 유동성 스테이킹 대표
• Uniswap (UNI) – 수수료 수익 중심 DEX 거버넌스 토큰
• Aave (AAVE) – 대출·대여 이자 기반 수익
• Chainlink (LINK) – 오라클 피 기반 안정적 수익
• Hyperliquid (HYPE) – 고성능 거래 수수료 수익 기대 신생 체인

이 다섯 코인은 모두 디파이 수익 구조가 뚜렷하며, 기관 투자자도 주목하는 주요 종목으로 꼽힙니다. 다음 파트에서는 각각의 수익 메커니즘과 투자 전략을 상세히 다룹니다.

---

1위. Lido Staked Ether (stETH / LDO)

 

Lido는 이더리움의 지분증명(PoS) 전환 이후 등장한 대표적인 유동성 스테이킹(LSDFi) 프로토콜입니다. 사용자는 ETH를 예치하면 stETH라는 토큰을 받고, 이 stETH는 이더리움 2.0 검증 노드 수익을 기반으로 매일 보상을 지급받습니다.

 

특징은 stETH가 이자 수익을 발생시키면서도 다양한 디앱(DEX, 대출 플랫폼 등)에서 담보 자산으로 활용 가능하다는 점입니다. 즉, 예치 + 활용 + 복리 구조가 동시에 가능하다는 것이 최대 장점입니다.

 

Lido DAO의 거버넌스 토큰인 LDO는 수수료 일부를 관리하고, 프로토콜 방향성 결정에도 사용됩니다. 2025년에는 EigenLayer, Blast 등 재스테이킹 디앱과 연계되면서 stETH의 생태계가 더욱 확장되고 있습니다.

 

✅ 수익 구조: stETH 이자 수익 + LDO 거버넌스 참여

✅ 리스크: 이더리움 가격 하락, 스마트 컨트랙트 취약점, 스테이킹 수익률 변동

---

2위. Uniswap (UNI)

 

Uniswap은 이더리움 기반 자동화 마켓메이커(AMM) 구조의 대표 DEX이며, 하루 수십억 달러 거래량을 처리하는 플랫폼입니다. UNI 토큰은 초기에는 단순한 거버넌스 토큰이었지만, V4 업데이트에서 프로토콜 수익 공유 구조 도입이 예고되면서 수익형 코인으로 주목받고 있습니다.

 

기존 V3까지는 수수료가 유동성 공급자에게만 분배되었지만, V4부터는 거버넌스 승인 시 UNI 토큰 보유자에게 일부 수익이 배당될 수 있는 구조로 확장됩니다. 이로 인해 ‘토큰 보유 = 배당 수익’이라는 내러티브가 강화되는 중입니다.

2025년 현재, UNI는 Coinbase·Gemini 등 미국 거래소들이 DEX를 자체 도입함에 따라 ‘기술적 DEX의 표준 플랫폼’이라는 이미지로 기관 채택도 늘고 있습니다.

 

✅ 수익 구조: V4 이후 수수료 분배 가능성 + 거버넌스 수익 구조

✅ 리스크: 수익 분배 조건 미확정, 경쟁 DEX 증가, 규제 변수

---

3위. Aave (AAVE)

 

Aave는 DeFi 대출의 원조격인 프로토콜로, 예금자는 이자 수익을 얻고, 대출자는 담보를 통해 자산을 빌릴 수 있습니다. 예치 수익률이 시중금리보다 높고, 자동화된 스마트 계약으로 운영되는 점에서 DeFi의 대표 수익 모델로 자리잡았습니다.

 

AAVE 토큰은 단순 거버넌스 역할을 넘어서 플랫폼 수수료 정책 결정, 보안 모듈 스테이킹, slashing 시스템 등 리스크 커버에 참여하고 보상받는 구조로 진화했습니다. 특히 Aave V3 이후에는 L2 확장과 유동성 공유 기능이 추가되며, 수익성도 크게 향상되었습니다.

 

최근에는 RWA 대출 기능이 도입되며, DeFi+전통금융 접점에서도 수익형 플랫폼으로 재조명되고 있습니다.

 

✅ 수익 구조: 예치 이자 + 스테이킹 수익 + 거버넌스 수수료 분배

✅ 리스크: 시장 변동성에 따른 청산 위험, TVL 경쟁 심화

---

4위. Chainlink (LINK)

 

Chainlink는 블록체인 외부 데이터를 온체인으로 안전하게 전달하는 탈중앙 오라클 네트워크입니다. 디파이·게임·RWA 등 다양한 스마트계약에 실시간 외부 정보를 제공함으로써, 생태계 핵심 인프라로 자리잡았습니다.

 

LINK 토큰은 이 네트워크의 운영 자산으로, 노드 운영자가 데이터 제공 대가로 LINK를 받는 구조입니다. 또한 최근엔 Staking v0.2로 진화하면서 LINK를 예치한 토큰 보유자에게도 일정 수익을 배분하는 메커니즘이 활성화되고 있습니다.

 

2025년 기준, BlackRock, Swift, DTCC 등의 기관과 협업을 지속하며 오라클 분야 기관 신뢰도 1위를 유지하고 있으며, 실물자산 토큰화 확대(RWA 트렌드)와 함께 수요가 더욱 증가하고 있습니다.

 

✅ 수익 구조: 오라클 서비스 수수료 + LINK 스테이킹 보상

✅ 리스크: 단기 수익률 낮음, 대규모 노드 집중도 우려

---

5위. Hyperliquid (HYPE)

 

Hyperliquid는 2024년 후반부터 급부상한 완전 온체인 파생상품 거래소입니다. 기존 DEX와 달리 주문서 방식(Offchain orderbook + Onchain execution)을 유지하면서도, L1 블록체인처럼 동작하는 커스터마이징 체인을 사용하여 초고속 성능을 달성했습니다.

 

HYPE 토큰은 거래 수수료 중 일부가 유동성 공급자뿐 아니라 스테이커와 거버넌스 참여자에게도 분배되는 구조입니다. Cosmos SDK 기반 모듈형 설계로 RollApp이 도입되며 수익 분산 모델도 지속 확장 중입니다.

 

특히 트레이딩 중심 커뮤니티와 초기 에어드랍으로 인해 유저 로열티가 높고, 2025년 들어 가장 빠른 속도로 TVL과 거래량이 상승 중입니다.

 

✅ 수익 구조: 거래소 수수료 분배 + 스테이킹 보상

✅ 리스크: 토큰 락업 해제 시 변동성, 거래소 간 경쟁 격화

---

디파이 수익형 코인 비교표

코인	수익 메커니즘	2025 주요 키워드	대표 리스크
Lido (stETH)	ETH 스테이킹 이자	EigenLayer, 복합 디파이 활용	스테이킹 수익률 하락
Uniswap (UNI)	DEX 수수료 분배 (예정)	V4 업그레이드	수익 배분 불확실성
Aave (AAVE)	예치 이자, 보안 모듈 보상	RWA 확대	청산 리스크
Chainlink (LINK)	오라클 제공 수익 + 스테이킹	실물자산 오라클 확대	중앙화 노드 우려
Hyperliquid (HYPE)	DEX 수수료 분배	최고속 온체인 거래	락업 해제·경쟁 격화

 

투자자 성향에 따라 다음과 같은 전략이 유효합니다.

• 안정적 수익 추구 → stETH, LINK 중심의 장기 예치
• 성장형 투자 → UNI, HYPE 등 수익 모델 확장 중인 코인에 분할매수
• 레버리지 활용 → AAVE 기반 DeFi 전략 병행 시 복리 수익 가능

마지막으로, 디파이 코인은 단순 시세 상승보다는 장기적 수익률 모델이 뚜렷한지 여부를 우선 고려해야 합니다. 수익형 디파이 코인은 ‘이자율 + 생태계 확장’이라는 이중 성장 구조를 지니고 있어, 2025년 이후에도 지속적인 관심이 필요한 분야입니다.

 

 

추가로 투자 전략을 세우셨다면, 수수료 비용을 줄여서 수익을 지키셔야 합니다. 저는 과거 국내 거래소에서만 거래하다 수수료로 적지 않은 금액을 잃은 후, 거래 환경의 차이가 결과를 크게 바꾼다는 사실을 뼈저리게 느꼈습니다.

 

저처럼 불필요한 손실을 겪지 않으시길 바라며, 아래 배너에서 수수료 특별 혜택을 꼭 확인해 보시기 바랍니다. 👇

배너 클릭 시 할인 혜택이 자동 적용된 거래소로 연결됩니다. ✨

 

※ 본 글은 투자 권유가 아닌 일반 정보 제공을 목적으로 작성되었습니다. 특정 코인이나 상품에 대한 투자 판단은 독자 본인의 책임 하에 신중히 결정해 주시기 바랍니다.